杭州警方破获“信用卡套现”系列诈骗案

经济形势不景气，富阳本地人齐某打起了信用卡套现的主意。为了把生意做大，他不但用自己和3名亲戚的身份注册公司申请POS机，还通过上门打探的方式把40余家店铺拉拢到了一起，组成了“刷卡套现联盟”。

今年5月，杭州警方发起了打击金融领域违法犯罪的专项行动。这次行动以经常性发生的信用卡诈骗和POS机套现非法经营为打击重点。杭州警方昨日通报，经过一个月的专项行动，抓获涉嫌犯罪嫌疑人320余名，涉案资金近一亿元，有力打击了金融领域内的两类违法犯罪。

40余家店铺组成“套现联盟”

齐某被警方抓获，而其余9名参与了这个牟利网的团伙也相继落网。

富阳人齐某走上POS机套现这条路是在2010年年初。当时，因为经济不景气，做生意的齐某日子也不好过。

就在这时，齐某听人说，刷信用卡透支有50天左右的免息期。如果自己有公司，就可以到银联申请POS机，然后利用信用卡在POS机上虚假消费，这样就可以套取现金了。

对于这个“生财之道”，齐某很感兴趣，当然他的目的是帮别人套现，自己收手续费牟利。

齐某先以自己和老婆、父母的名义，分别成立了烟酒店、电脑铺、建材商店和粮油经营部，接着就“名正言顺”地申领了多台POS机。

刷卡套现尝到了甜头，可频繁地操作容易引起怀疑。为了逃避查处，齐某想了个办法，组成一个小集团。

他通过网络做起广告，还主动找上一些小店铺商谈合作事宜。

很快，他联系上了7名POS机机主和两名中介，“旗下”涉及的行业延伸到了土特产、服装、汽修、灯具等行业共40余家店铺，形成了“套现联盟”。齐某替人刷卡，一般收取2%的手续费。

5月15日，齐某和其余9人先后被抓获，目前他交代的套现金额超过500万元，而民警估计实际远远不止。

医院后勤管理员当中介栽了

在这个“套现联盟”中，陶某的落网让人感到“惋惜”。陶某，40岁不到，是富阳一家医院的后勤人员，收入过得去，一家人过日子也算平稳。

前几年，陶某的妻子曾开过一家烟酒杂货店，经常遇上一些主动上门寻求刷卡套现的人。起初，夫妻俩没敢参与这个“套现联盟”。

但心思活络的陶某觉得这条路可以赚点外快，干脆从去年开始做起了“中介”，帮POS机主拉生意。他带人去刷卡套现，每一万元收150元左右，其中100元左右则给POS机主。

根据调查，目前查证陶某一年来替人套现200余万元，从中牟利数万元。

此外，警方还抓获了在文三路百脑汇开店的一个摊主王某，他从去年1月1日以来，用20台POS机从事非法套现近2000万元。目前，案件还在进一步调查中。