杭州警方破获“信用卡套现”系列诈骗案
经济形势不景气,富阳本地人齐某打起了信用卡套现的主意。为了把生意做大,他不但用自己和3名亲戚的身份注册公司申请POS机,还通过上门打探的方式把40余家店铺拉拢到了一起,组成了“刷卡套现联盟”。
今年5月,杭州警方发起了打击金融领域违法犯罪的专项行动。这次行动以经常性发生的信用卡诈骗和POS机套现非法经营为打击重点。杭州警方昨日通报,经过一个月的专项行动,抓获涉嫌犯罪嫌疑人320余名,涉案资金近一亿元,有力打击了金融领域内的两类违法犯罪。
40余家店铺组成“套现联盟”
齐某被警方抓获,而其余9名参与了这个牟利网的团伙也相继落网。
富阳人齐某走上POS机套现这条路是在2010年年初。当时,因为经济不景气,做生意的齐某日子也不好过。
就在这时,齐某听人说,刷信用卡透支有50天左右的免息期。如果自己有公司,就可以到银联申请POS机,然后利用信用卡在POS机上虚假消费,这样就可以套取现金了。
对于这个“生财之道”,齐某很感兴趣,当然他的目的是帮别人套现,自己收手续费牟利。
齐某先以自己和老婆、父母的名义,分别成立了烟酒店、电脑铺、建材商店和粮油经营部,接着就“名正言顺”地申领了多台POS机。
刷卡套现尝到了甜头,可频繁地操作容易引起怀疑。为了逃避查处,齐某想了个办法,组成一个小集团。
他通过网络做起广告,还主动找上一些小店铺商谈合作事宜。
很快,他联系上了7名POS机机主和两名中介,“旗下”涉及的行业延伸到了土特产、服装、汽修、灯具等行业共40余家店铺,形成了“套现联盟”。齐某替人刷卡,一般收取2%的手续费。
5月15日,齐某和其余9人先后被抓获,目前他交代的套现金额超过500万元,而民警估计实际远远不止。
医院后勤管理员当中介栽了
在这个“套现联盟”中,陶某的落网让人感到“惋惜”。陶某,40岁不到,是富阳一家医院的后勤人员,收入过得去,一家人过日子也算平稳。
前几年,陶某的妻子曾开过一家烟酒杂货店,经常遇上一些主动上门寻求刷卡套现的人。起初,夫妻俩没敢参与这个“套现联盟”。
但心思活络的陶某觉得这条路可以赚点外快,干脆从去年开始做起了“中介”,帮POS机主拉生意。他带人去刷卡套现,每一万元收150元左右,其中100元左右则给POS机主。
根据调查,目前查证陶某一年来替人套现200余万元,从中牟利数万元。
此外,警方还抓获了在文三路百脑汇开店的一个摊主王某,他从去年1月1日以来,用20台POS机从事非法套现近2000万元。目前,案件还在进一步调查中。